目前国内券商尚无真正的财富管理，而欧美国家建立了比较完善的财富管理体系，券商职员经历了客户伙伴—中介—销售员—投资顾问—金融顾问—财富顾问的变迁，而国内目前仅仅停留在销售员转化为投资顾问的阶段，发展水平还较低。而财富管理是证券行业发展的必然，快人一步就可以在竞争中占得先机，赢得胜利。

　　

　　所谓财富管理，就是专业人士为高净值客户提供全面的财务规划服务，包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排等。证券公司的财富管理应当与银行或保险公司等的财富管理区分开来，证券公司应该更倾向于从投资组合方面为客户提供专业的服务，现金和储蓄、债务、保险计划等安排有所涉及即可，应该主次分明。

　　

　　财富管理的过程不仅仅是简单的理财产品销售、股票推介，而是全面的理财服务，这就要求投资顾问能够满足客户在投资理财方面的所有需求，包括寻求获利、增值、保值、产生现金流和保留遗产等。

　　

　　财富管理的目标就是通过发掘客户积累财富的原因，认识到理财工具是贯穿客户的人生阶段、人生大事和人生过渡过程中实现人生目标的途径，运用严谨、专业的销售流程，以有效地积累、巩固和留存所管理的资产规模。